삼성증권, 업계 첫 퇴직연금 로보어드바이저 서비스 ‘연금S톡’ 오픈

삼성증권은 증권업계 최초로 퇴직연금 로보어드바이저 서비스 ‘연금S톡’을 개설했다.ⓒ삼성증권

삼성증권은 증권업계 최초로 퇴직연금 로보어드바이저 서비스 ‘연금S톡’을 개설했다고 11일 밝혔다.

퇴직연금 가입자가 투자성향, 소득, 연령 등을 입력하면 이를 55개 유형으로 세분화해 각 유형에 맞는 펀드와 비중을 제시하는 서비스다.

삼성증권에 퇴직연금계좌가 있는 고객은 누구나 카카오톡내에 있는 ‘연금S톡’의 로보어드바이저를 통해 추천포트폴리오를 제공받고 가입까지 원스톱으로 가능하다. 이후 생애주기별로 제공되는 포트폴리오 조정 알람까지 카카오톡으로 받아볼 수 있다.

‘연금S톡’에서는 고객성향을 연금 MBTI라고 부르는 55개 유형으로 분류한다. 이는 고객의 투자성향, 소득 수준, 연령, 퇴직연금 투자현황, 투자선호도 등을 분석해 결정하게 된다.

각 성향에 따른 포트폴리오에서 추천되는 펀드는 삼성증권 포트폴리오전략팀에서 과거 성과와 운용사의 안정성 등을 기준으로 엄선한 150여개 펀드들로 구성된 연금유니버스로 제한해 장기투자해야 하는 연금 포트폴리오의 신뢰성을 높였다.

또 추천된 포트폴리오는 로보어드바이저가 월간 성과 보고서를 보내고 시장 상황과 고객의 생애주기에 맞춰 편드별 추천 편입 비중도 자동으로 조정한다. 이를 고객에게 알림톡을 보내는 방식으로 고객이 리밸런싱 타이밍을 놓치지 않도록 밀착 관리해 주게 된다.

포트폴리오를 시뮬레이션해 본 결과 현재 만 55세, 연 소득 7000만원인 적극 투자형 고객의 과거 10년간 연 환산 수익률은 평균 6.2%, 누적 82.53% 수준이었다. 이는 같은 기간 5.01%로 나타난 코스피 지수의 연 환산 수익률(누적 수익률 63.09%) 대비 1.19%p 높은 수준이다.

운용의 안정성을 나타내는 변동성 역시 연 환산 5.61%로 같은 기간 코스피 지수의 연 환산 변동성인 13.28% 보다 현저히 낮게 나타났다.

현재 펀드로 구성된 포트폴리오를 제공하고 있으나 조만간 상장지수펀드(ETF)도 추천 상품에 추가해 연금가입자들의 선택의 폭을 넓힐 예정이다.

유정화 삼성증권 연금본부장 상무는 “작년 비대면 IRP수수료 무료 정책에 이어 연금 서비스 만족도 개선에 크게 기여할 것으로 기대하고 있다”고 밝혔다.

삼성증권 ‘연금S톡’에 대한 자세한 내용은 삼성증권 홈페이지, 모바일 앱 ‘엠팝’(mPOP), 또는 패밀리센터에서 확인하면 된다.