"아이엔지생명, 할인율 인하와 기대 자기자본이익율 상승…목표가↑"-SK증권

SK증권이 22일 아이엔지생명에 대해 견조한 자본적정성과 기대 ROE(자기자본이익률)가 상승했다고 소개했다. 투자의견은 매수고 목표가는 4만9000원으로 상향했다.

김도하 SK증권 연구원은 "높은 배당지표를 가능하게 하는 견조한 자본적정성에 따라, 생보주에 일괄 부여했던 자본 불확실성 관련 할인율 15%를 아이앤지생명에는 절반인 7.5%으로 하향 조정했다"고 밝혔다.

김 연구원은 또한 "자살보험금 이슈를 감안 시 사차이익이 개선세를 나타내고, 국채금리가 지난 9월말 대비 73bp 상승하면서 변액보증 준비금의 추가전입 가능성이 크게 낮아진데 따라 기대 ROE가 상승했다"고 덧붙였다.

더불어 "예상을 상회하는 규모의 중간배당금 결정은 향후 기대 배당금의 상승 요인인 것으로 판단한다"고 덧붙였다.